Воскресенье, 28 Апрель 2013 19:16

Об истории развития конкурсного законодательства и некоторых аспектах его преемственности

  • Автор(ы): Панов С.Я.
  • Информация об авторе(ах): Заместитель директора Департамента урегулирования требований кредиторов Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов".
  • Информация о публикации: "Банковское право", 2008, N 3

В настоящей статье содержится краткое изложение истории развития европейского конкурсного законодательства, показана преемственность исторического развития в контексте современного состояния конкурсного законодательства в России. В основу положены исторические факты и взгляды русского правоведа профессора Шершеневича Габриеля Феликсовича.
Г.Ф. Шершеневич жил и работал в последней половине XIX - начале XX в. Авторитетный специалист в области гражданского права и гражданского процесса, он провел глубокое исследование проблем несостоятельности (банкротства). В свое время им был написан научный труд о конкурсном производстве, который вошел в Курс торгового права, изданного в Москве в 1912 г. <1>.
--------------------------------
<1> Курс торгового права. 4-е изд. М.: Издание бр. Башмаковых, 1912.

Взгляды этого исследователя, по нашему мнению, имеют непреходящее значение и всегда могут служить верным ориентиром при выработке современных подходов к урегулированию несостоятельности, в том числе при банкротстве банков.
Советская Россия, как известно, утратила дореволюционные традиции правового регулирования в сфере несостоятельности (банкротства) должников. Поэтому в 90-е годы XX в., когда страна стала возвращаться к рыночным методам хозяйствования, пришлось все начинать заново. Законодательный процесс в этот период шел крайне трудно и болезненно.
Первый после 160-летнего перерыва Закон о банкротстве был принят в 1992 г. <2>. Однако уже в 1998 г. он был заменен другим Законом <3>. В 2002 г. ему на смену пришел новый Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" <4>. В 1999 г. Российская Федерация приняла специальный Закон о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций <5>.
--------------------------------
<2> Ведомости СНД и ВС РФ. 1993. N 1. Ст. 6.
<3> СЗ РФ. 1998. N 2. Ст. 222; 2002. N 12. Ст. 1093.
<4> СЗ РФ. 2002. N 43. Ст. 4190.
<5> СЗ РФ. 1999. N 9. Ст. 1097.

В действующие законодательные акты неоднократно вносились изменения. Существенная поправка в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" внесена, в частности, в 2004 г., когда на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" были возложены полномочия конкурсного управляющего при банкротстве банков <6>.
--------------------------------
<6> См.: Федеральный закон от 20 августа 2004 г. N 121-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и признании утратившими силу некоторых законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации" // СЗ РФ. 2004. N 34. Ст. 3536.

Работа по совершенствованию законодательства о несостоятельности (банкротстве) является естественным процессом, и поэтому она будет продолжаться и дальше, отражая потребности практики и выражая те или иные теоретические представления. Чтобы работа была эффективной, необходимо, по нашему мнению, хорошо знать историю развития конкурсного законодательства и взгляды наших предшественников на эту историю.
Целями настоящей статьи являются систематизация и выделение основных фактов и идей таким образом, чтобы можно было понять историческую преемственность в правовом регулировании несостоятельности (банкротства) банков. Исходя из этих целей, производились отбор материалов и их структурирование. Предваряют текст общие положения. Материал излагается в последовательности, соответствующей позиции Г.Ф. Шершеневича о ходе развития конкурсного законодательства: римское право, средневековое итальянское право, французское, германское, английское и русское конкурсное право.

Введение

Конкурсное законодательство - это совокупность правовых норм, регулирующих отношения, возникающие в связи с несостоятельностью должника, под которой всегда понималась неспособность должника исполнить свои обязательства перед кредиторами.
Конкурсное производство при несостоятельности должника предполагает наличие не менее двух кредиторов (стечение кредиторов). При одном кредиторе действует внеконкурсный механизм принудительного исполнения неисправным должником своих обязательств.
Понятие, которое вкладывается в термин "несостоятельность (банкротство)", зависело от времени и места его применения. Так, в средневековой Англии банкротом признавался тот, кто успел получить кредит, а потом бежал или, оставаясь дома, отказывался платить своим кредиторам и растрачивал свое имущество "в роскоши и удовольствиях". В Испании и Португалии несостоятельным купцом назывался тот торговец, кто по несчастному случаю или по своей вине или частью по несчастным обстоятельствам, частью по своей вине оказывался не в состоянии исполнить долговые обязательства перед кредиторами и прекращал свою торговлю. Обычно под банкротством в отличие от несостоятельности понималось уголовное деяние, выраженное в неосторожном или умышленном причинении несостоятельным должником ущерба кредиторам посредством уменьшения или сокрытия имущества.
Конкурсное право развивалось постепенно, и существенные признаки конкурса выяснялись один за другим. История конкурсного законодательства на Европейском континенте насчитывает более тысячи лет. Его начало положено законодательством Древнего Рима. Потребность в таком законодательстве возникла с появлением частной собственности и развитием торговых отношений.
Некоторые современные черты конкурсное право стало приобретать в торговых городах средневековой Италии. Потом этот процесс получил развитие во Франции и Германии. Некоторым особняком стояла Англия. За 300 лет в Европе сложилась достаточно ясная концепция конкурсного права.
В XIX в. большинство европейских стран в отношении конкурсного права условно разделилось на две группы - французскую и германскую. Во французскую группу входили тогда помимо самой Франции также Бельгия, Италия, Испания, Португалия, Греция, Турция, Румыния и некоторые другие государства. Общим в конкурсном законодательстве стран этой группы являлось прежде всего то, что несостоятельность как правовой институт распространялась здесь только на торговые отношения. Поэтому правила о несостоятельности включались в торговые кодексы.
Германскую группу представляли Германия и Австрия и ряд других государств. В том числе Венгрия, Голландия, Сербия, Швеция, Норвегия, Дания. Несостоятельность в данной группе распространялась как на торговые отношения, так и неторговые отношения. В этой связи правила о несостоятельности не включались в торговый кодекс. Они составляли специальную часть судебных уставов или издавались в виде отдельных конкурсных уставов.

Римское право

В силу законов Древнего Рима при неоплатности долга исполнение обращалось на лицо самого должника (личное исполнение).
Процедура личного исполнения сводилась к следующему. Закон предоставлял неисправному должнику 30-дневный срок для исполнения решения. Если исполнения не последовало, кредитор имел право захватить должника и держать его у себя 60 дней. В три последних базарных дня кредитор выводил должника на площадь и предлагал желающим выкупить его свободу уплатой долга. Если выкуп не состоялся, должник становился рабом (вещью) кредитора. Своего раба кредитор мог продать или убить.
Постепенно произошел переход от личного исполнения к имущественному исполнению, что явилось первым шагом к современному конкурсному производству. Система имущественного исполнения согласно римскому праву того времени действовала следующим образом.
Кредиторы могли просить у власти о допущении их к владению имуществом отсутствующего должника. В случае положительного решения властями производилось оглашение ввода кредитора во владение и сообщалось о предстоящей продаже имущества. Для продажи имущества кредиторы выбирали из своей среды специальное лицо (если должник не удовлетворил требования кредиторов в течение 30 дней). Имущество продавалось оптом с таким условием, что приобретатель уплатит в пользу кредиторов определенный процент их требований. Должник после продажи его имущества продолжал оставаться ответственным по своим долгам. Исполнение осуществлялось за счет состояния, которое должник приобретал впоследствии личным трудом или в результате дарения. Имущество в части, необходимой для содержания и пропитания должника, оставалось должнику. Постепенно римское право отказалось от оптовой продажи имущества несостоятельного должника и перешло к его распродаже по частям. Так было выгоднее кредиторам.
В дальнейшем римское право не внесло улучшений в конкурсное производство. Более того, ряд новшеств только ухудшил положение кредиторов, увеличив сроки проведения производства. В частности, было установлено, что вступление во владение имуществом несостоятельного должника откладывается до принятия решения по апелляционной жалобе должника. Среди должников получил распространение обычай подавать императору просьбу о предоставлении отсрочки в платеже. В случае если большинство кредиторов соглашались предоставить отсрочку платежа, то меньшинство считались связанными этим решением. Отсрочка не должна была превышать 5-летнего периода. Срок, установленный для заявления кредиторами своих требований к должнику, составлял два года для кредиторов, проживающих в одной провинции с должником, и четыре года - для кредиторов, проживающих в других местах.
Во времена Древнего Рима должник отвечал перед кредиторами за долги своим имуществом, а при его отсутствии - личной свободой или жизнью. В государстве, где раб в силу закона признавался вещью, такой подход в полной мере соответствовал требованиям гражданского оборота. Переход от личного исполнения к имущественному исполнению явился первым шагом к современному конкурсному производству.

Средневековое итальянское право

В торговых городах средневековой Италии конкурсное производство обычно применялось только к купцам и банкирам. В соответствии с городскими законами дела о несостоятельности вели сословные торговые суды, но в некоторых городах для этой цели создавались особые учреждения. Судьями были выборные из среды купечества лица. Объявление несостоятельности могло последовать по инициативе должника, требованию кредиторов или суда.
Если инициатива исходила от должника, то он освобождался от немедленного ареста. При этом должник обязан был представить суду все свои книги, письма, инвентарь и баланс. Когда требование об объявлении должника банкротом исходило от кредитора, тогда кредитор обязан был представить суду доказательства своих прав, а также неоплатности должника. Признаки неоплатности определялись городскими законами. Например, в городе Болонье такими признаками являлись безвыходное пребывание должника в собственном доме в течение трех дней, закрытие торгового заведения в течение трех будничных дней без объявления причин.
По требованию кредитора несостоятельный должник призывался в суд незамедлительно. Если должник не представлял достаточного обеспечения или вовсе не являлся в суд, то он заключался в тюрьму. По отношению к должнику допускалось задержание во всякое время и во всяком месте. Все имущество должника, его торговые книги и корреспонденция арестовывались.
Суд объявлял о несостоятельности должника и приглашал кредиторов, которые под страхом потери своих прав в установленный срок должны были явиться и предъявить требования к должнику. Из среды кредиторов избирался особый комитет. В его обязанности входили розыск имущества несостоятельного должника, управление этим имуществом, представительство должника на суде, проверка предъявляемых кредиторами требований. К участию в конкурсе допускались все кредиторы, в том числе с требованиями, срок исполнения которых еще не наступил. Иностранные кредиторы по законам некоторых городов могли получить удовлетворение только после местных кредиторов.
Средневековое конкурсное право в Италии впервые использовало мировую сделку как способ прекращения производства. Для заключения мировой сделки требовалось согласие большинства кредиторов. В ряде мест мировые сделки подлежали утверждению судом. Некоторые города устанавливали ограничительный срок, в течение которого можно было заключить мировую сделку. Например, в Генуе этот срок составлял восемь месяцев.
Если несостоятельные должники не являлись в суд по первому требованию, то они подвергались заочному изгнанию. Никто не смел, под страхом наказания, оказывать им помощь или принимать в свой дом. Несостоятельный должник исключался из корпорации, членом которой являлся, и не мог уже больше заниматься торговлей. Для розыска имущества несостоятельный должник мог быть подвергнут пытке гораздо более жестокой, чем та, которая допускалась в обыкновенном судебном производстве.
В основе конкурсного права, действовавшего в городах средневековой Италии, лежало представление о том, что всякий несостоятельный должник пытается путем обмана освободиться от долгов и тем самым причинить вред кредиторам. Такое представление соответствовало целям обеспечения защиты экономической и общественной безопасности городов, благополучие которых полностью зависело от торговли. Несостоятельность купцов и банкиров подрывала торговлю, и поэтому она преследовалась по обычаям и законам того сурового времени.

Французское конкурсное право

Во Франции конкурсное право стало формироваться в первой половине XVI в. В его основе, так же как в городах средневековой Италии, лежало предположение о злонамеренности всякой несостоятельности.
Согласно королевскому Указу 1536 г. несостоятельный должник призывался в суд для ответа. В ходе производства по делу устраивалась очная ставка должника со свидетелями, проверялся его образ жизни, выявлялись сделки, совершенные должником до и после несостоятельности, определялся причиненный вред. Указом предписывалось, что банкрота следует подвергнуть телесному наказанию, наложить на него ошейник и поместить у позорного столба. Для банкротов и их соучастников, совершивших "подложное переукрепление имущества при помощи подставных лиц", королевским Указом 1560 г. было установлено еще более тяжкое наказание: конфискация их имущества и членовредительство.
В 1582 г. в связи с участившимися случаями банкротства королевским Указом была образована особая комиссия из трех человек, которой было поручено просмотреть все дела о несостоятельности за последние 20 лет. Этот Указ примечателен тем, что в нем заложена идея отказа от предположения, что всякая несостоятельность по сути своей есть злое намерение. В акте выражено сожаление по поводу так называемых несчастных банкротств, которые возникали вследствие убытков, причиненных волнениями в стране либо явившихся следствием кораблекрушений, краж или иных несчастных событий. Совсем иное отношение предусматривал Указ к банкротствам, совершенным со злым намерением лицами, которые, не потерпев никакого ущерба, скрывают обманным образом свое имущество, обременяют его притворно залогами, перевозят за границу, а потом сами бегут. Злонамеренные банкроты подлежали наказанию без всякого снисхождения.
По мере развития гражданского оборота в стране возникла необходимость в установлении гражданско-правовых последствий несостоятельности. Такие последствия были определены королевским Указом 1609 г., которым объявлялись ничтожными и не имеющими силы все передачи (продажи, дарения) имущества несостоятельного должника, совершенные непосредственно или косвенно с целью причинить вред кредиторам. Для участников этих сделок предусматривался штраф. Кредиторам запрещалось под страхом потери их прав вступать в какие-либо сделки с банкротами и давать им отсрочки.
К началу XVIII в. во Франции были установлены достаточно ясные правила конкурсного производства. День открытия несостоятельности определялся днем бегства должника или наложением печатей на его имущество. Должники обязывались представлять кредиторам опись имущества. Кредиторам предоставлялось право выбора лиц, которым вверялось имущество несостоятельного должника для его продажи. На собрании кредиторы принимали решения большинством голосов, которое определялось не числом кредиторов, а размером их требований. Признавались недействительными распоряжения должника, совершенные во вред кредиторам. Устанавливалась смертная казнь для злостных банкротов и крупный денежный штраф для его соучастников. Названные и другие положения конкурсного права, принятые в XVI - XVII вв., были объединены и закреплены в королевском Указе 1673 г.
XVIII в. привнес в конкурсное право новые важные положения о несостоятельности, в том числе направленные на защиту прав кредиторов. Так, Закон 1702 г. установил, что все передачи, распоряжения и сделки, а также судебные решения против должника, совершенные в течение последних 10 дней перед открытием несостоятельности, должны быть признаны недействительными. Указ 1739 г. предписывает, чтобы при открытии конкурсного производства не допускались требования кредитора, прежде чем они не будут проверены судом при участии сведущих в том деле купцов. В соответствии с Законом 1715 г. произошла окончательная передача дел о несостоятельности из общих судов специальным (коммерческим).
В начале XIX в. во Франции произошло большое число банкротств. Они произвели расстройство в торговых делах и обратили на себя внимание Наполеона.
Наполеон считал, что банкроты наживают богатство, не теряя чести, и это необходимо искоренить. Пусть банкрот не имеет победоносного вида или, по крайней мере, не относится к своему положению со спокойствием и полным равнодушием, пусть же хоть перед обществом он покажется удрученным, потерпевшим большое несчастье. Этого результата можно достигнуть заключением в тюрьму. Во всякой несостоятельности существует состав преступления, потому что банкрот причиняет вред своим кредиторам. Возможно, конечно, отсутствие злого намерения, хотя и редко. Однако в этом случае несостоятельный должник сумеет оправдаться.
Позиция императора нашла свое отражение в новом Торговом кодексе, который разрабатывался при Наполеоне и был принят в 1807 г. Кодекс установил, что одновременно с объявлением лица несостоятельным следовало немедленное заключение его в тюрьму или под домашний арест. Основным признаком несостоятельности являлось прекращение должником платежей. Должник лишался права распоряжения своим имуществом со времени его несостоятельности.
Французское право того времени различало случаи несостоятельности лиц торгового звания и неторгового. Торговая несостоятельность определялась неспособностью должника к платежам и выражалась в прекращении их, а неторговая несостоятельность - недостаточностью имущества должника для покрытия всех долгов. Кодекс признал только торговую несостоятельность. Неторговые дела были подчинены общему исполнительному порядку.
Предусмотренные Кодексом Наполеона положения о несостоятельности были изменены и дополнены Законом 1838 г.
Согласно новому Закону должник лишался права распоряжаться своим имуществом не с того момента, когда обнаружились признаки несостоятельности, а со времени официального признания лица несостоятельным. Стало не обязательным личное задержание должника. Прекращалось в определенных случаях течение процентов по требованиям кредиторов. Суд получил право самостоятельно назначать попечителей имущества должника (прежде кредиторы могли предлагать суду избранных ими лиц). Разрешалось назначение в попечители посторонних лиц (не кредиторов). Предусматривалась возможность получения от государства средств, необходимых для финансирования первоначальных мер при открытии конкурсного производства. Новый Закон установил, что конкурсное производство прекращается, если обнаружится недостаток активной массы для покрытия конкурсных издержек. С прекращением производства каждый кредитор мог самостоятельно искать удовлетворения с должника. Закон 1838 г. действовал во Франции длительное время с небольшими поправками.
Вместе с тем один из разработчиков этого Закона полагал, что критика Закона неизбежна. Такова природа института банкротства. Все теряют при конкурсе. Никогда и нигде закон не воспрепятствует тому, чтобы несостоятельность не порождала злоупотреблений. Поэтому всегда и везде конкурсное законодательство будет подвергаться нападкам. Жизнь подтвердила эту мысль. Дискуссии начались сразу после выхода Закона и потом продолжались десятки лет. Одни критики хотели усиления, а другие - смягчения предусмотренных Законом мер, направленных против несостоятельности. Предлагалось, например, установить порядок, при котором последствия несостоятельности устранялись, если должник представлял суду мировую сделку, совершенную обычным порядком, и если суд утверждал ее. Предлагалось даже упразднить конкурсное законодательство как пережиток Средних веков. При этом имелось в виду, что последствием прекращения платежей могли бы стать или отсрочка в платежах, или мировая сделка; продажа имущества не должна была иметь место.
Конкурсное законодательство вызывало живой интерес во французском обществе. Академия нравственных и социальных наук предлагала в конце 1883 г. даже тему на соискание премии "об изменениях, которые могли бы быть введены во французское конкурсное законодательство". В результате появилось много брошюр, журнальных статей, посвященных вопросам о несостоятельности. Под давлением общественного мнения в 1889 г. был принят Закон, имевший в виду освободить добросовестных купцов от тяжелых последствий, сопряженных с объявлением должников несостоятельными. По новому Закону купец, прекративший платежи, может воспользоваться льготами судебной ликвидации, если представит суду в течение 15 дней просьбу об этом вместе с балансом и списком кредиторов. Эти льготы состоят в том, что купец, не способный к платежам, сохраняет за собой управление своим имуществом, не подвергается ограничениям в правах, как это происходит с несостоятельным должником. Критики этого Закона считали, что судебная ликвидация есть льгота, которая дается не добросовестному, а более ловкому купцу. Добросовестность может выясниться только позднее. До этого момента надо применять общее правило о несостоятельности.
Французское конкурсное право заимствовало, а потом стало творчески развивать основные положения о несостоятельности, принятые в торговых городах средневековой Италии. В конце XIX в. конкурсное законодательство Франции представляло собой свод четких правил, содержащий ряд принципиальных положений, актуальных до настоящего времени. К таким положениям относятся, в частности, строгое разграничение несчастного и злонамеренного банкротства; возможность признания недействительными распоряжений должника, совершенных во вред кредиторам; прекращение начисления процентов по требованиям кредиторов; лишение должника права распоряжаться своим имуществом со времени официального признания лица несостоятельным. Французское конкурсное право оказало сильное влияние на развитие конкурсного законодательства многих стран Европы, что не исключало их собственных законодательных инициатив. Это касалось, например, разрешения отсрочки платежа, заключения мировой сделки в целях предупреждения банкротства добросовестного должника, ставшего неспособным к платежу без его вины, бесплатного производства по делам о несостоятельности, когда актив должника недостаточен для покрытия первоначальных издержек по ликвидации.


Оставить комментарий




TPL_TPL_FIELD_SCROLL